תכנון פיננסי
תכנון פיננסי
"הצלחה היא כל הדברים והפעולות הקטנות שנעשות מידי יום ומצטברות לכדי הצלחה מרשימה"
ווין וידר
אז מה עושים עם הכסף ?
בתחום התכנון הפיננסי ישנם מספר כלים חשובים לבניית מסלול השקעות יעיל ומתאים לצרכי הלקוח. בין הכלים הנפוצים ניתן למצוא קופות גמל, קרנות השתלמות וכסף פנוי.
קופות הגמל מהוות כלי חשוב לחיסכון לפרט ולתכנון תקופת הפרישה.הצטברות החסכונות בקופה גמל מאפשרת לך להתאים את הפרישה שלך לצרכים והיעדים האישיים שלך ולהנות מגמישות כלכלית.קרנות השתלמות מתאימות לאלו שרוצים להשקיע בעצמם ולהשתפר בתחום המקצועי שלהם. השקעה בקרן השתלמות מאפשרת לך להתפתח ולהגדיל את יכולותיך, כמו גם להגדיל את ההכנסות שלך בעתיד.
התכנון הכלכלי המתאים יכול לעזור לך לגלות כמה כסף יש לך זמין לפני הפרישה, כמה כסף אתה צריך לחסוך כדי לספק לעצמך את הכנסה רצויה בפנסיה, ואילו כלים כלכליים יסייעו לך להגיע למטרות הכלכליות האלו.
שנתאם פגישה?
מה אנחנו מציעים לכם....
תכנון פיננסי אישי הכולל טיפול בקופות גמל, קרנו השתלמות וכסף פנוי
מיפוי כל הנכסים והחסכונות הפנסיונים , הפקת דו"ח מקיף ומפורט, הכולל נתונים מהמסלקה הפנסיונית
- בחינה נרחבת לתיק הפיננסים האישי והמשפחתי וסקירת הצרכים האישיים.
- תכנון והתאמת המוצרים והמסלולים הנכונים בהתאם לכך והצגת האפשרויות הקיימות. התכנון כולל התאמה מיטבית של אפיקי חיסכון והשקעה קיימים, לרבות: דמי ניהול מיטביים, מסלולי השקעה והתאמת רמת סיכון וחשיפה, מינוי מוטבים כחוק ובחירה בגופים פיננסיים ובאפיקים מתאימים לטובת מקסום הרווח על ההון האישי.
- בדיקת והתאמת המוצרים הקיימים לצרכים העדכניים
- בחינת החיסכון הפנסיוני, כולל סימולציות לצפי קצבה בגיל פרישה ובדיקת דמי ניהול
- תכנון מקדים והתאמת החיסכון הפנסיוני למיקסום ההון לאחר הפרישה, תוך התחשבות באפשרויות הקיימות להטבות מס שונות
- השקעות אלטרנטיביות, נכסים בלתי שכירים, השקעות פאסיביות ועוד
- השקעות אלטרנטיביות, נכסים בלתי שכירים, השקעות פאסיביות ועוד
