תכנון וליווי פרישה
תכנון וליווי פרישה
"כשאתה משנה את האופן בו אתה מסתכל על דברים, הדברים שאתה מסתכל עליהם משתנים. "
ווין וידר
גיל הפרישה מתקרב ?
עבדת קשה כל החיים , לא מגיע לך לצאת אל העולם החופשי וליהנות? הגיע הזמן שבו אתה צריך לתכנן ולדאוג לעתיד הכלכלי שלך!
גיל הפרישה הוא נקודת מפנה חשובה בחיים של רבים מאתנו. כשמתקרבים לגיל זה, חשוב לחשוב מראש על התכנון הכלכלי לאחר הפרישה. במהלך השנים הפעילות הכלכלית שלנו יכולה להשפיע על סכום החסכונות שלנו והכנסות הפנסיות שלנו.
התכנון הכלכלי המתאים יכול לעזור לך לגלות כמה כסף יש לך זמין לפני הפרישה, כמה כסף אתה צריך לחסוך כדי לספק לעצמך את הכנסה רצויה בפנסיה, ואילו כלים כלכליים יסייעו לך להגיע למטרות הכלכליות האלו.
מה אנחנו מציעים לכם ?
תכנון וליווי לקראת פרישה
מסלול לווי אישי לתכנון פרישה מלא –
- מיפוי כל הנכסים והחסכונות הפנסיונים - הפקת דו"ח מקיף ומפורט, הכולל נתונים מהמסלקה הפנסיונית
- תכנון פרישה אישי מקיף הנותן מענה לכל ההיבטים: פנסיוני, מיסוי ופיננסי - בחינת כדאיות
- בחינת כל האלטרנטיבות למימוש כספי הפרישה; בסכום חד פעמי, בדרך של אנונה או קצבה חודשית.
- תכנון מס -בחירת האלטרנטיבה הטובה ביותר למיסוי כספי הפיצויים, מענקי הפרישה והפנסיה
- סיוע בעריכת טפסים לצורך הגשתם למס הכנסה ביום הפרישה
- תכנון כלכלי הוליסטי לתא המשפחתי - בחינה נרחבת לתיק הפיננסים והביטוח המשפחתי וסקירת הצרכים האישיים של הפורש ומשפחתו תכנון והתאמת המוצרים והמסלולים הנכונים בהתאם לכך והצגת האפשרויות הקיימות. התכנון כולל התאמה מיטבית של אפיקי חיסכון והשקעה קיימים, לרבות: דמי ניהול מיטביים, מסלולי השקעה והתאמת רמת סיכון וחשיפה מתאימה לגיל הפרישה, מינוי מוטבים כחוק ובחירה בגופים פיננסיים ובאפיקים מתאימים לטובת מקסום הרווח על ההון האישי של הפורש.
- ליווי אישי מתמשך לאחר הפרישה – ליווי בכל התחומים הרלוונטיים במהלך כל תקופת הפנסיה
